Wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële
stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.
HOOFDSTUK II. - Identificatie van de cliënten en interne organisatie op het niveau van de
(in de artikelen 2, 2bis en 2ter) beoogde ondernemingen en personen.
Art. 4. § 1. De in de
artikelen 2, 2bis, 1° tot 4°, en 2ter bedoelde ondernemingen en personen dienen hun
cliënten en de lasthebbers van hun cliënten te identificeren en hun identiteit te
controleren, aan de hand van een bewijsstuk, waarvan een afschrift wordt genomen op papier
of op elektronische drager wanneer :
1° ze een zakenrelatie aanknopen waardoor de betrokkenen gewone cliënten worden;
2° de cliënt wenst over te gaan tot het uitvoeren van :
a) een verrichting voor een bedrag van 10 000 EUR of meer, ongeacht of zij wordt
uitgevoerd in één of in verscheidene verrichtingen waartussen een verband blijkt te
bestaan; of
b) een verrichting, zelfs wanneer het bedrag lager is dan 10 000 EUR, zodra wordt vermoed
dat het gaat om witwassen van geld of om financiering van terrorisme; of
c) een geldoverdracht waarvan sprake in artikel 139bis van de wet van 6 april 1995 inzake
het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de bemiddelaars en
beleggingsadviseurs;
3° ze twijfelen aan de waarachtigheid of aan de juistheid van de identificatiegegevens
over een bestaande cliënt.
De identificatie en de controle betreffen de naam, de voornaam en het adres voor
natuurlijke personen. Niettegenstaande artikel 5, § 1, betreffen ze voor rechtspersonen
en trusts de naam en de zetel van de rechtspersoon, de bestuurders en de kennis van de
bepalingen omtrent de bevoegdheid verbintenissen aan te gaan voor de rechtspersoon of de
trust. De vereenzelviging slaat ook op het voorwerp en de verwachte aard van de
zakenrelatie.
§ 2. De ondernemingen en personen bedoeld in de artikelen 2, 2bis, 1° tot 4°, en 2ter,
moeten een bestendige waakzaamheid aan de dag leggen ten opzichte van de zakenrelatie en
een aandachtig onderzoek verzekeren van de uitgevoerde verrichtingen om zich ervan te
vergewissen dat deze stroken met de kennis die ze hebben van hun cliënt, van zijn
commerciële activiteiten, van zijn risicoprofiel en, indien nodig, van de herkomst van de
fondsen.